Ergebnisse des ersten Quartals des Hypothekenmarktes - 1BiTv.com

Ergebnisse des ersten Quartals des Hypothekenmarktes

Ergebnisse des ersten Quartals des Hypothekenmarktes

Das Volumen der emittierten Hypotheken im ersten Quartal hat bereits ein Drittel der gesamten Kreditvergabe im Jahr 2017 erreicht


Nach Berechnungen der Experten von "Metrium" hat das Volumen der emittierten Hypotheken im ersten Quartal bereits ein Drittel des Gesamtbetrags der Kreditvergabe im Jahr 2017 erreicht
Wie aus den von der Zentralbank veröffentlichten Daten hervorgeht, beschleunigte sich im 1. Quartal 2018 das Wachstum des Hypothekensektors in Russland. Nach Schätzungen der Experten der Firma "Metrium" hat das Volumen der in diesem Zeitraum ausgegebenen Kredite bereits ein Drittel des Gesamtbetrags der Kredite im Jahr 2017 erreicht. Die Zinssätze haben die historischen Tiefstände aktualisiert, die dazu beigetragen haben, die Nachfrage nach neue Gebäude in Russland. Nichtsdestotrotz ist Moskau führend in der Anzahl der Abschlüsse, obwohl auch die Moskauer Region ein schnelles Wachstum zeigt.

Neue Nachfrage-Rekorde

Im Januar-März 2018 haben die Hypothekenmarktindikatoren in Russland erneut historische Höchststände aktualisiert. Im ersten Quartal wurden fast 300.000 Wohnungsbaukredite (MHC) für insgesamt 582 Milliarden Rubel ausgegeben. Die Anzahl der Kredite für den Kauf von Wohnraum stieg um 68%, und ihr Geldvolumen - um 81% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2017, berechnet im "Metrium". Die Anzahl der Wohnungsbaudarlehen und deren Volumen im ersten Quartal 2014 übertrafen die Zahlen des ersten Quartals der Vorkrisenzeit im Jahr 2014 deutlich, als 198 Tausend Kredite für insgesamt 333 Milliarden Rubel vergeben wurden.

Analysten "Metrium" stellen fest, dass die beste jährliche Dynamik der Hypothekenmarktindikatoren im Januar verzeichnet wurde, der normalerweise als der am wenigsten aktive Monat auf dem Wohnimmobilienmarkt gilt. Wenn im Januar 2017 russische Banken an Bürger ungefähr 40 tausend Kredite in Höhe von 71 Milliarden Rubel verliehen haben, hat sich im Januar 2018 ihre Zahl auf 78 tausend und das Volumen - auf 148 Milliarden Rubel erhöht. So sind diese Zahlen im Jahresvergleich um etwa das Zweifache gestiegen.

Qualitätsindikatoren verbessern sich

Der Hauptanreiz zur Lösung des Wohnungsproblems mit Hilfe von Hypotheken bleibt ein attraktiver Zinssatz für das Darlehen, glaube an das "Metrium". Wie in den vergangenen zwei Jahren geht es weiter zurück und erreicht den nächsten historischen Tiefstand von 9,64% pro Jahr. In der Zwischenzeit hätte der durchschnittliche Kredit vor einem Jahr den Wohnungseigentümer zu 11,68% pro Jahr gekostet, das heißt, die Hypothek ist seit einem Jahr um etwas mehr als 2 Prozentpunkte gefallen. Der durchschnittliche Kreditbetrag in diesem Fall für das Quartal I stieg um 80 Tausend Rubel und belief sich auf 1,98 Millionen Rubel. Experten "Metrium" erinnern, dass im März 2017 Käufer von Wohnungsbaudarlehen im Durchschnitt von Banken um 160 Tausend Rubel weniger geliehen - etwa 1,82 Millionen Rubel. So trägt die Senkung der Hypothekenzinsen nicht nur zu einem Anstieg der Kreditnehmer bei, sondern trägt auch zum Kauf von geräumigeren oder komfortableren Wohnungen bei. Trotz des Rekordvolumens der Kreditvergabe verbessert sich die Qualität des Hypothekenportfolios russischer Banken. Laut Dom.rf fiel der Anteil der Hypothekarkredite mit überfälligen Schulden für mehr als 90 Tage auf 2,11%. Inzwischen, vor einem Jahr, erreichte diese Zahl 2,52%.

Der Zweitmarkt liegt vor dem Primären

Wie von den Experten von "Metrium" prognostiziert, die Senkung der Hypothekenzinsen und die Beseitigung von Unterschieden zwischen den Bedingungen der Kreditvergabe an Primär- und Sekundärgehäuse führten zu einer steigenden Nachfrage nach fertigen Objekten. Laut Dom.rf belief sich das Volumen der Hypothekenemissionen im Primärmarkt im ersten Quartal auf 178 Milliarden Rubel gegenüber 404 Milliarden im Sekundärmarkt. In der Zwischenzeit, im ersten Quartal 2017 auf die Sicherheit der Mitwirkungsrechte im gemeinsamen Bau, wurden 112 Milliarden Rubel gegen 210 Milliarden Rubel auf dem Markt für Fertighäuser ausgegeben. So haben sich die Hypothekarkredite an Käufer von "Zweitwohnungen" fast verdoppelt, und das Hypothekenvolumen für den Kauf von Wohnungen im Bau stieg um 58%.

Dennoch ist der durchschnittliche Hypothekarzinssatz auf dem primären Wohnimmobilienmarkt immer noch etwas niedriger als auf dem Sekundärmarkt, heißt es im "Metrium". Nach Dom.rf, um fertige Häuser zu kaufen, Kunden von Banken für 9,77% pro Jahr leihen, und neue Gebäude zu kaufen - bei 9,54%.

Gleichzeitig trug eine weitere Zinssenkung dazu bei, die Dynamik der Nachfrage nach Neubauten in Russland von einem Totpunkt zu verschieben. Wenn im Jahr 2017 die Anzahl der geschlossenen Verträge der Kapitalbeteiligung im Land nicht gewachsen ist, so hat im ersten Viertel des Jahres 2018 die Aktivität der Käufer der im Bau befindlichen Wohnungen zugenommen. Laut Rosreestr wurden im Januar-März 163 Tausend DDU registriert, das sind 11% mehr als im gleichen Zeitraum des Vorjahres (146 Tausend DDU). Nach Angaben von Dom.rf ist der Anteil der Hypotheken auf dem Primärmarkt des russischen Wohnungsbaus im Laufe des Jahres um 10 Prozentpunkte gestiegen und machte 53 Prozent aller Transaktionen mit Neubauten aus.

Moskau - der Führer der Hypothekennachfrage

Die meisten Hypothekengeschäfte im ersten Quartal 2018 wurden in Moskau registriert. Nach Angaben der Zentralbank der Russischen Föderation wurden fast 18.000 MHC in der Hauptstadt ausgegeben. Laut diesem Indikator übertraf das Kapital alle anderen entwickelten Immobilienmärkte des Landes, Experten sagen, "Metrium". Inzwischen, in der Moskauer Region wurden 16 tausend Transaktionen, in St. Petersburg - 15 tausend, in der Region von Tjumen - 13 tausend festgesetzt.

Der Betrag der Hypothek, der im Januar-März in Moskau ausgegeben wurde, wird auf 73 Milliarden Rubel geschätzt, was 13% aller Wohnungsbaudarlehen in Russland ist. Unter Berücksichtigung der Region Moskau (49 Milliarden Rubel), bildete die Hauptstadtregion im I. Quartal 21% des gesamten Hypothekarkredits des ganzen Landes, gezählt im "Metrium".

Trotz der Führung Moskaus hat der Moskauer Wohnungsmarkt eine eindrucksvollere Wachstumsdynamik gezeigt. Die Zahl der im 1. Quartal 2018 in der Region Moskau abgeschlossenen Hypothekargeschäfte lag 74% höher als im gleichen Zeitraum des Jahres 2017. Ihr Geldvolumen stieg im selben Zeitraum um 90%. In der Zwischenzeit stieg in Moskau die Anzahl der ausgegebenen Hypotheken um 62%, und ihr Volumen - um 67%.

"Die Ergebnisse des ersten Quartals des Hypothekenmarktes haben gezeigt, dass die positiven Trends, die sich im letzten Jahr im Bereich der Wohnungsbaukredite herausgebildet haben, nicht nur die aktivsten Regionen, sondern auch die des ganzen Landes betroffen haben Industrie, "kommentiert Natalia Kruglova, Generaldirektor der Firma" Metrium "", ein Teilnehmer im Partnernetzwerk CBRE. - Zuerst zeigte es sich in der Zunahme der Kreditvergabe an Käufer von neuen Gebäuden in Russland, obwohl dort 2017 In diesem Sektor gab es keine Dynamik, was sich vor allem in den sehr hohen Steigerungsraten von Wohnungen und Wohnungen in der Moskauer Region zeigte, die in den letzten zwei Jahren deutlich hinter Moskau zurückgeblieben war.

Die Nachfrage konzentriert sich weiterhin auf den Wohnungsmarkt, aber jetzt ist die Zunahme der Aktivität der Käufer in beiden Segmenten zu verzeichnen, daher gibt es keinen Grund, über irgendeine Art von Konfrontation zwischen ihnen zu sprechen, aber in letzter Zeit haben sich neue Risiken für die Entwicklung ergeben von t Der Hypothekenmarkt ist mit internationalen Sanktionen und der Instabilität der heimischen Währung verbunden. Diese Trends haben bereits dazu geführt, dass die Zentralbank die Leitzinssenkung ausgesetzt hat. Dennoch glaube ich, dass die Situation bis Ende des Jahres normalisiert werden kann, sofern keine neuen unangenehmen Überraschungen folgen. "" Trotz der Rekordhäufigkeit von Hypothekenemissionen in der Moskauer Region, die sogar die Metropolraten übertraf, wird der Effekt der verzögerten Nachfrage zumindest bis Ende 2018 aufrechterhalten bleiben ", kommentierte Evgenia Akimova, CEO von IKON Development (Entwickler von Zelenograd LCD) - Dies zeigt sich zumindest darin, dass die Käufer sofort auf Währungsschwankungen reagieren, indem sie ihre Aktivität erhöhen, zum Beispiel vor dem Hintergrund der Schwächung des Rubels in unserem Projekt stieg die Nachfrage um 15% Die Kunden waren hauptsächlich diejenigen, die ursprünglich geplant hatten, Hypotheken zu akquirieren.Sie fürchteten die Erhöhung des Leitzinses, wie im Jahr 2014. Sie beschlossen, sofort ein Geschäft abzuschließen, obwohl viele es für mehr als ein Jahr verschoben haben.Ich glaube, dass in den kommenden Monaten Die Zentralbank wird aufgrund der Inflationsrisiken Zurückhaltung bei der Senkung des Leitzinses üben, was wiederum die aufgestaute Nachfrage seitens der Kunden aktiviert, die eine weitere Senkung der Hypothekenzinsen erwarten. Nach unseren Schätzungen wird dies zu einem Anstieg der Nachfrage um mindestens 5-7% beitragen. "

" Der Hypothekarkredit ist der Haupttreiber für die Entwicklung des Immobilienmarkts in New Moscow ", sagt Alexander Zubets, CEO von Novye Vatutinki. - Wenn im ersten Quartal 2017 der Anteil der Hypothek in der Gesamtstruktur der TIANO-Transaktionen lag sie bei 39%, danach bei den Ergebnissen des ersten Quartals 2018 - sie erreichte 56%, quantitativ nahm die Zahl der Hypotheken im gleichen Zeitraum um das 2,2-fache zu, während die DDU selbst um Eine solche dynamische Dynamik wird meiner Meinung nach nicht nur durch eine systematische Senkung des Leitzinses, sondern auch durch neue staatliche Programme ermöglicht: So hat unser Unternehmen Anfang 2018 die ersten Verträge mit einem subventionierten Satz von 6% abgeschlossen Nach unseren Schätzungen ist dieses Programm für 70% der Käufer potentiell gefragt. Daher wird 2018, denke ich, ein Rekord für das Volumen der ausgegebenen Hypotheken sein. "

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05/08/2018 06:02:06
(Automatische Übersetzung)


Natalia Kruglova

Generaldirektor der Firma "Metrium"

Metrium

Immobilien- und Beratungsunternehmen "Metrium"


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